Bursa cryptocurrency telah menerima hampir $100 miliar dalam bentuk kripto dari alamat yang diketahui terlibat dalam aktivitas ilegal sejak 2019, menyoroti kurangnya kerja sama internasional dalam upaya anti pencucian uang. Menurut perusahaan forensik blockchain Chainalysis, hampir 30% dari semua kripto dari alamat ilegal akhirnya berakhir di layanan yang terkena sanksi seperti bursa kripto Garantex di Rusia. Jumlah tertinggi tercatat pada tahun 2022 ketika $30 miliar “kripto kotor” yang teridentifikasi berinteraksi dengan layanan yang terkena sanksi.
Peristiwa ini menunjukkan bahwa bursa kripto dapat menjadi tempat yang sangat rentan untuk pencucian uang, dan diperlukan kerja sama internasional yang lebih baik untuk mengatasi masalah ini. Dengan adanya peraturan yang lebih ketat dan koordinasi yang lebih erat antar negara, bursa kripto dapat menjadi lebih aman dan transparan, sehingga masyarakat dapat berinvestasi dengan lebih tenang tanpa khawatir akan tindakan ilegal seperti pencucian uang.
Chainalysis melaporkan bahwa data mereka hanya mencakup total dana yang dipindahkan dari sumber ilegal ke layanan bursa kripto, tetapi tidak termasuk nilai transaksi yang terjadi di antara perantara, yang dapat melibatkan ratusan transaksi individu. Perusahaan yang berbasis di New York ini menambahkan bahwa sebagian besar dana ilegal yang melewati dompet perantara tidak terkonsentrasi pada kripto tradisional seperti Bitcoin (BTC) atau Ethereum (ETH), tetapi pada stablecoin, yang sekarang mencakup sebagian besar dari semua volume transaksi ilegal.
Baca juga Mager Trading Tapi Mau Cuan? Cobain Copy Trade Crypto Aja!
Meskipun penggunaan stablecoin meningkat, penerbitnya memiliki kemampuan untuk membekukan dana. Tether, penerbit stablecoin terbesar, telah membekukan sekitar 1.600 alamat yang menyimpan dana senilai sekitar $1,5 miliar dalam USDT, menurut Chainalysis. Jumlah aset yang dibekukan dalam stablecoin lainnya tidak disebutkan.
Stablecoin telah menjadi alat populer bagi penghindar sanksi yang ingin melewati pembatasan. Pada akhir Mei, crypto.news melaporkan bahwa dua produsen logam terbesar di Rusia yang tidak terkena sanksi mulai menggunakan stablecoin USDT Tether untuk transaksi lintas batas dengan klien dan pemasok di Tiongkok setelah Departemen Keuangan AS menyatakan akan memberlukan sanksi sekunder pada pemberi pinjaman yang memfasilitasi penghindaran sanksi. Perkembangan ini terjadi tidak lama setelah perusahaan minyak milik negara Venezuela, PDVSA, meningkatkan penggunaan USDT dalam ekspor minyak mentah dan bahan bakar di tengah pengetatan sanksi AS. Menteri minyak Venezuela, Pedro Tellechea, mencatat saat itu bahwa negara tersebut menggunakan “berbagai mata uang, sesuai dengan yang tercantum dalam kontrak,” dengan beberapa kontrak yang lebih memilih cryptocurrency sebagai metode pembayaran.
Setelah pernyataan Tellechea, Tether secara terbuka menegaskan kembali komitmennya untuk mematuhi daftar OFAC SDN dan mengumumkan rencana untuk memastikan alamat yang terkena sanksi segera dibekukan.
Informasi Tambahan
- Stabilitas Stablecoin: Meskipun stablecoin dirancang untuk tetap berharga $1, mereka sering kali mengalami deviasi dari nilai ini. Studi menunjukkan bahwa stablecoin seperti Tether, USDC, Binance USD, DAI, dan PAX Dollar mengalami instabilitas, meskipun korreksi terjadi dengan kecepatan yang berbeda. Stablecoin Binance USD (BUSD) terlihat paling stabil dengan kecepatan korreksi yang paling cepat.
- Penggunaan Stablecoin dalam Transaksi Lintas Batas: Stablecoin seperti USDT Tether dapat digunakan untuk transaksi lintas batas dengan cepat dan efisien, mengurangi biaya dan waktu yang dibutuhkan untuk proses konversi mata uang. Ini dapat mengurangi biaya transaksi dan memungkinkan transaksi yang lebih cepat, terutama dalam situasi di mana sanksi atau pembatasan ekonomi berlaku.
- Keseriusan Regulasi: Dengan pertumbuhan stablecoin, pentingnya regulasi semakin terlihat. Regulator dan politikus mulai meminta regulasi yang lebih ketat untuk menghindari risiko yang mungkin timbul dari penggunaan stablecoin. Hal ini penting untuk memastikan stabilitas sistem keuangan dan menghindari penyalahgunaan stablecoin untuk kegiatan ilegal seperti pencucian uang.
- Kesetaraan dengan U.S. Dollar: Stablecoin seperti USDT Tether dirancang untuk memiliki kesetaraan 1:1 dengan dolar AS, yang berarti setiap token dapat diubah kembali menjadi dolar AS. Ini memberikan kestabilan dan keamanan dalam transaksi, terutama di tengah volatilitas cryptocurrency lainnya[4].
- Instabilitas Stablecoin: Meskipun dirancang untuk stabil, stablecoin seperti Tether dan USDC mengalami deviasi dari nilai $1. Studi menunjukkan bahwa ini dapat disebabkan oleh faktor-faktor seperti volatilitas pasar dan pengaruh psikologis.